Investir dans un indice CAC 40 écologique c’est possible ?

En investissant en Bourse depuis plusieurs décennies sur le marché français et américain, j’ai toujours eu le sentiment de me dire que j’investissais sur des multinationales complètement irrespectueuses de l’environnement (ex : TotalÉnergies et les effets nocifs de l’énergie fossile sur l’environnement ou encore Coca Cola champion du monde de la pollution plastique, etc…)

Maintenant, il semblerait que nous puissions devenir actionnaire de ces sociétés en culpabilisant un peu moins. Si nous faisons tous l’effort d’investir sur des entreprises très bien notées par les agences de l’environnement, alors nous allons contribuer à ce que celles-ci améliorent toujours plus leur façon de se développer durablement et proprement.

C’est pourquoi dans cet article, nous allons aborder les questionnements suivants :

• Quelles sont les différences entre les critères ESG et le label ISR
• Quelle est la composition de l’indice CAC 40 ESG ?
• Quelle est la performance de cet indice VS l’indice CAC 40 GR (Gross Return) dividendes réinvestis
• Comment pouvez-vous investir sur l’indice CAC 40 ESG dans un PEA ou une assurance-vie ?

Faut-il investir dans un indice boursier responsable et « écolo »

Quelles sont les différences entre les critères ESG et le label ISR ?

Les différences entre les critères ESF et le label ISR sont très subtils.

Un fonds ISR réalise des investissements responsables et durables. Pour choisir les actions qu’il va intégrer à son fonds, il s’appuie sur les critères ESG. ESG désigne donc les critères eux-mêmes (environnementaux, sociaux et de gouvernance) alors que ISR désigne un investissement.

Les critères ESG sont les suivants :

• Environnement (E) : Évalue les pratiques de l’entreprise en matière de durabilité environnementale, telles que la gestion des émissions de carbone, l’utilisation des ressources naturelles, la gestion des déchets, etc.
• Social (S) : Évalue les aspects sociaux liés à l’entreprise, tels que les pratiques de gestion des ressources humaines, les droits des travailleurs, la diversité et l’inclusion, la santé et la sécurité des employés, etc.
• Gouvernance (G) : Évalue la qualité de la gouvernance d’entreprise, y compris la structure du conseil d’administration, les politiques de rémunération des dirigeants, la transparence financière, etc…

Il faut noter que les fonds d’investissement sont tenus de vérifier régulièrement que la politique de l’entreprise n’a pas changé et qu’elle respecte toujours les critères ESG.

La composition de l’indice CAC 40 ESG

Pour sélectionner les valeurs qui composent l’indice CAC 40 ESG, Euronext a combiné plusieurs méthodologies.

Depuis la liste de l’indice CAC Large 60 représentant les 60 plus grandes capitalisations boursières, Euronext a exclu les entreprises soumises à controverse selon les principes du Global Compact (ex : +5 % d’activité dans les énergies fossiles, +10 % dans le tabac, charbon, etc.). Elle a ensuite appliqué un score VE (Vigeo Eiris : agence de notation sociale et environnementale internationale) : une note sur 100 selon une quarantaine de critères.

A minima une fois par an, il est prévu de revoir cette méthodologie sur la base des recommandations d’Euronext et d’éléments apportés par Vigeo Eiris afin d’intégrer les entreprises dont la performance ESG s’est suffisamment améliorée depuis la précédente révision.

Les entreprises qui se distinguent positivement dans ces domaines ont plus de chances d’être incluses dans le CAC 40 ESG, tandis que celles qui ont des performances ESG inférieures peuvent être exclues ou moins représentées dans cet indice.

À l’heure où j’écris cet article, voici le poids des valeurs dans l’indice CAC 40 ESC et dans l’indice CAC 40 GR :

La composition de ces deux indices est révisée trimestriellement par le comité scientifique indépendant du CAC qui prend en compte deux critères majeurs, la taille du capital flottant (capital négociable en Bourse) et le nombre d’échanges enregistrés sur les titres.

Quelle est la performance de l’indice CAC 40 ESG GR et de l’indice CAC 40 GR ?

En 2022, le CAC 40 GR (Gross Return) dividendes réinvestis a chuté de 6,68% et le CAC 40 ESG GR (Gross Return) dividendes réinvestis a chuté quant à lui de 9,59%.

Le lancement de l’indice CAC 40 ESG s’est fait en mars 2021, donc il va falloir attendre encore un peu avant de savoir s’il est plus performant que le CAC 40 GR, car nous n’avons pas assez de recul.

Graphique de l’indice CAC 40 ESG GR et de l’indice CAC40 GR

Comment investir sur l’indice CAC 40 ESG dans votre PEA ou dans votre assurance-vie ?

Vous souhaitez investir en Bourse de façon responsable ?

Vous pouvez le faire par le biais des ETF « décarbonés ».

C’est quoi un ETF (aussi appelé tracker) ?

Un ETF (Exchange Traded Funds), est un fonds indiciel coté en bourse, qui regroupe plusieurs actions. En un seul ordre, vous pouvez investir sur une zone géographique entière en répliquant un indice boursier (S&P 500, CAC 40, DAX 40 ou l’EURO STOXX 50 pour l’Europe, etc…).

Voici l’ETF respectant les critères ESG et éligible dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA) :

Nom du fonds : Amundi CAC 40 ESG UCITS ETF DR – EUR (C)    

Code ISIN : LU1681046931         

Indice : CAC 40 ESG NR  

Méthode de réplication : physique

Politique de distribution : Capitalisant c’est-à-dire ne versant pas de dividendes sur votre compte espèces, mais directement réinvestis dans l’ETF       

Devise de référence : EUR          

Ce fond a pour objectif de répliquer au plus près l’évolution de l’indice CAC 40 ESG GR (dividendes réinvestis), à la hausse comme à la baisse.

Ensuite, vous pouvez investir dans ce même ETF mais dans une assurance-vie chez le courtier LINXÉA (voir capture/écran de l’ETF ci-dessous)

Conclusion

Comme nous l’avons vu dans cet article, Le CAC 40 ESG permet d’investir dans des entreprises respectueuses de l’environnement.

L’ETF CAC 40 ESG vous offre la possibilité de diversifier votre portefeuille sur le long terme tout en faisant un geste pour la planète 😊

Même si les critères ESG ont une certaine limite et qu’il est parfois difficile de savoir ce qu’il en est vraiment, les ETFs ESG font un tri important pour ne garder que les entreprises qui respectent ces critères.

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