Je tiens à vous informer en toute transparence des derniers résultats concernant mon contrat d’assurance-vie ouvert chez BoursoBank le 03/08/2024.

Chaque mois, je vous montrerai une vue d’ensemble sur la composition de mon assurance-vie, les performances obtenues, ainsi que les arbitrages éventuels réalisés pour optimiser la gestion de mes placements.

Investir en bourse via une assurance-vie est une stratégie courante pour diversifier son épargne tout en bénéficiant d’avantages fiscaux et successoraux. L’assurance-vie offre une grande flexibilité, car elle permet d’investir dans différents types de supports, dont les fonds en euros (pour la sécurité) et les unités de compte (pour un investissement plus risqué, souvent lié à des actions, obligations, immobiliers, etc.)

Performance Globale de mon contrat

Du 03/08 au 04/10/24, mon assurance-vie a enregistré un rendement de + 5,46%

GRAPHIQUE

Cette performance inclut :

– Fonds en euros : offrant une sécurité face aux incertitudes du marché action. Depuis l’ouverture du contrat, je n’ai rien épargné dans le Fonds en euros.

– Unités de compte dont le rendement est plus variable, mais avec des opportunités de gains plus élevés en investissant en Bourse

– Investissement dans l’Or via un compte titres ouvert chez Interactiv Brokers (Broker américain), car il n’est pas possible d’investir sur la matière première via l’assurance-vie de chez BoursoBank.

Je compare ce rendement à l’indice MSCI World qui a progressé de 7,34% sur la même période.

L’indice MSCI World est un indice boursier qui regroupe des actions de sociétés issues de pays développés à travers le monde. Il est largement utilisé par les investisseurs comme un indicateur de la performance des marchés boursiers mondiaux. Voici quelques points clés concernant cet indice :

1. Pays couverts : L’indice MSCI World couvre environ 23 pays développés, tels que les États-Unis, le Canada, le Royaume-Uni, l’Allemagne, le Japon, la France, l’Australie, etc.
2. Sociétés incluses : Il inclut les actions de plus de 1 500 grandes et moyennes entreprises issues de ces pays développés. Les entreprises proviennent de différents secteurs comme la technologie, la finance, l’industrie, la santé, etc.
3. Diversification : L’indice est considéré comme un outil de mesure pour la performance des marchés développés mondiaux, car il est bien diversifié en termes de secteurs d’activité et de géographie.
4. Pondération : Les actions au sein de l’indice sont pondérées selon leur capitalisation boursière flottante, c’est-à-dire la taille de la part des actions qui est disponible à la vente sur le marché. Cela signifie que les entreprises plus grandes ont une plus grande influence sur l’indice que les petites entreprises.
5. Utilisation : Les investisseurs et les gestionnaires de fonds utilisent le MSCI World comme référence (benchmark) pour évaluer la performance de leurs portefeuilles globaux, notamment dans des fonds indiciels ou ETF (Exchange Traded Funds) qui répliquent cet indice.

Composition de mon assurance-vie :

La composition actuelle de mon assurance-vie se répartit entre les fonds en euros (0€ à aujourd’hui) et les unités de compte. Voici les détails de cette répartition :

Les unités de compte me permettent de diversifier mon contrat avec une grande exposition sur les marchés actions. Voici la répartition des unités de compte :

Cette répartition géographique et sectorielle me permet de limiter les risques tout en profitant des opportunités de croissance sur les différents marchés mondiaux.

Perspectives et Objectifs

Mon objectif est de maintenir un portefeuille diversifié qui combine sécurité et potentiel de croissance à très long terme. En fonction des évolutions du marché actions, je continuerai à ajuster les allocations pour maximiser le rendement tout en contrôlant les risques.

Mon objectif est aussi de battre l’indice MSCI World.

Fin septembre, j’ai arbitré mes quatre produits financiers de manière équitable puisque tous les indices boursiers sont orientés à la hausse.

Conclusion

Le contrat d’assurance-vie est un support financiers solide pour diversifier et sécuriser une partie de mon patrimoine (Fonds en euros), tout en bénéficiant des opportunités offertes par les marchés financiers (ETFs). La performance actuelle, bien que sujette en totalité à la volatilité des unités de compte, reflète une gestion prudente et dynamique de mon compte.

Pourquoi une gestion prudente ? Car j’utilise une stratégie d’investissement en Bourse qui me permet d’avoir des signaux d’alerte sur les baisses des marchés actions, mais aussi des signaux d’alerte pour bien profiter des phases haussières.

Et vous, quelle est votre performance, la composition et la répartition de votre assurance-vie ?