Bourse Passive Dans cet article, nous allons voir comment bien ouvrir votre PEA (Plan d’Épargne en Actions) en 7 étapes incontournables.
Mais, vous verrez aussi et bien sûr la composition de mon portefeuille actions/ETFs et ses performances sur le mois de janvier. L’idée au travers de ce blog est d’être totalement transparent sur ma gestion de portefeuille de manière à ce que vous puissiez investir efficacement en Bourse, vous aussi 😊
Les 7 règles d’or pour bien ouvrir et investir dans un compte PEA
J’ai ouvert un PEA le 2 janvier 2024 chez Boursorama.
Mon capital de départ est de 30 000€ et c’est du vrai cash 😊
Chaque fin de mois, j’alimente un peu plus ce compte en épargnant une partie de mon salaire.
La composition de mon compte PEA et ses performances
J’investi en Bourse depuis plus de 25 ans, et vous pouvez me faire confiance si je vous dis que la méthode la plus simple reste la meilleure. Encore faut-il avoir une stratégie solide et s’y tenir coûte que coûte par tous les temps, à la hausse, comme à la baisse !
Pour ce faire, vous devez avoir une gestion très passive de votre portefeuille.
Nous sommes sur un marché haussier depuis plus de 10 ans et l’année 2024 commence bien puisque tous les marchés actions sont haussiers.
Tous les mois, je vous montrerai mes performances en comparaison à l’indice de référence le MSCI WORLD. Cet indice capture une représentation des grandes et moyennes capitalisations dans 23 pays des marchés développés.
Vais-je faire moins bien que ce dernier ?
En janvier, ma performance nette (hors CSG de 17,20% sur les gains) : + 0,46%.
La performance de l’indice MSCI WORLD : + 2,13%
Graphique ZONE BOURSE avec la comparaison Benchmark msci world
La composition de mon portefeuille
Ci-dessous une capture/écran de mon compte PEA :
Actions (Titres vifs)
La moitié de mon portefeuille est constituée d’actions de sociétés réputées. J’ai opté pour une approche diversifiée en investissant dans des secteurs variés tels que l’énergie (TotalÉnergie), la construction (Vinci), la cosmétique (l’Oréal) et les gaz industriels et médicaux (Air Liquide).
ETFs (Fonds indiciels)
En complément de mes actions individuelles, j’ai inclus des Exchange Traded Funds (ETFs) pour bénéficier de la diversification sectorielle et géographique.
Au 1er février 2024, je renforce l’action l’Oréal, car l’indicateur de suivi de tendance que j’utilise est haussier sur ce titre.
Les frais de courtage s’élève à 4,47€.
Les taxes sur les transactions financières à 2,68€ soit 0,30€ du montant d’achat brut. Cette taxe ne sera pas prélevée à la vente du titre.
Maximisez vos investissements par l’ouverture d’un compte PEA
Investir intelligemment en Bourse est une stratégie puissante pour faire croître votre capital. L’un des supports les plus performants à votre disposition est le Plan d’Épargne en Actions (PEA).
1. Comprendre le PEA : Le Sésame des Investisseurs boursiers intelligents
Avant d’ouvrir un PEA, il est essentiel de comprendre ce qu’est ce produit d’épargne. Le PEA est un véhicule d’investissement spécifique à la France, offrant des avantages fiscaux significatifs pour les investisseurs à long terme. Il permet d’investir dans des actions européennes tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur les plus-values après plus de 5 ans de détention.
Le gros avantage du PEA est le suivant :
Dans un compte titres ordinaire, les gains sont taxés à hauteur de 30,00% (12,80% + 17,20% de prélèvements sociaux)
Dans un PEA, les gains sont taxés à « seulement » 17,20% (Prélèvements sociaux)
2. Choisir le bon courtier ou la bonne banque en ligne : Fondation de la réussite
Le choix du bon intermédiaire financier est crucial. Comparez les offres des différents courtiers et banques en ligne pour trouver celui qui correspond à vos besoins en termes de frais, d’outils de recherche, et de qualité de service. C’est le premier pas vers des performances solides.
Le choix d’un courtier installé en France est un gage de sécurité et de sérénité (Ex : Fortuneo, Bourse Direct et Boursorama).
3. Préparation des documents : Un passage obligé
La constitution d’un dossier solide facilitera le processus d’ouverture. Assurez-vous d’avoir votre pièce d’identité, un justificatif de domicile, et éventuellement des documents relatifs à votre situation financière. Les ouvertures de compte titres se font rapidement et très simplement sur internet.
4. Le capital boursier : Cultivez votre jardin financier
Votre capital boursier est le fondement de vos investissements. Apprenez à le faire croître en choisissant des actions solides (grosses capitalisations boursières), en diversifiant intelligemment et en restant informé sur les tendances du marché. Le PEA, avec sa fiscalité avantageuse, offre un environnement propice à la croissance du capital sur le long terme.
5. Performance et Patience : Les deux piliers du succès
Les performances du marché boursier peuvent varier, mais la patience est la clé. Investir dans un PEA est un engagement à long terme. Suivez attentivement vos investissements, mais évitez de réagir impulsivement aux fluctuations à court terme. Une approche disciplinée peut vous aider à traverser les périodes moins favorables.
6. Diversification : Évitez de mettre tous vos œufs dans le même panier
Un portefeuille bien diversifié est essentiel pour atténuer les risques. Profitez de la flexibilité du PEA pour investir dans une variété d’actions européennes. La diversification contribue à la résilience de votre portefeuille face aux mouvements du marché.
Dans un PEA, vous pouvez également investir sur le marché américain par le biais des ETFs (Fonds indiciels)
7. Bilan et ajustements : La Clé de l’Optimisation
Mensuellement, faites le point sur les performances de votre PEA. Réfléchissez aux ajustements nécessaires, que ce soit pour tirer profit des opportunités de marché ou pour rééquilibrer votre portefeuille en fonction de vos objectifs.
Investir dans un PEA offre un potentiel de croissance significatif pour votre capital boursier. En suivant ces étapes, vous pouvez non seulement ouvrir et votre compte PEA avec succès, mais aussi optimiser ses performances pour atteindre vos objectifs financiers à long terme.
Conclusion :
Me voici investi pour une longue aventure boursière avec son lot de surprises (bonnes et mauvaises). Une chose est sûre, je suis encore là pour des dizaines d’années, alors les variations d’une année sur l’autre, je ne m’en inquiète pas trop, j’épargne et j’investis mon épargne !
De plus, ma stratégie « Bourse Passive » me permet de profiter des phases haussières et aussi des phases baissières avec efficacité depuis plus de 25 ans 😊
Et vous, comment avez-vous vécu l’année 2023 ? Avez-vous bien profité de l’évolution du marché ? Vous êtes-vous lancé cette année en bourse ?
Le plus intéressant maintenant, comment préparez vous l’année 2024 ?
Question plus personnelle, qu’aimeriez vous voir apparaître dans mes reporting pour qu’ils soient encore plus PERTINENTS ?
Remarque 1 : Cet article ne contient aucune recommandation d’achat ou de vente. Il ne fait que refléter les opinions de son auteur et ses actions. Toute décision d’achat ou de vente relève de la seule responsabilité de l’investisseur.
Remarque 2 : les performances passées ne présagent pas des performances futures.